2024.10專業課程：資產流動性規劃

時序進入第四季，本年度進入倒數計時。
這個月專業課程，我們來談談很重要的話題，
也是企業與個人理財失敗的關鍵因素「資產流動性規劃」。

本月份的課程大綱如下：

以下是關於「資產流動性規劃」的三小時課程大綱，旨在滿足不同金融知識水平的參與者的需求：

【第一小時：資產流動性概述】
適合初學者和中級人員
目標：介紹資產流動性的基本概念、其重要性以及它如何融入整體財務規劃。

1. 資產流動性簡介

a.流動性的定義：資產的流動性意味著什麼？
b.流動性和非流動性資產的例子：現金、股票、房地產、收藏品。
c.流動性在個人理財和投資規劃中的重要性。

2. 為什麼流動性很重要

a.滿足短期和緊急需求。
b.流動性如何影響金融穩定。
c.流動性和潛在回報之間的權衡。

3. 建立流動資產基礎

a.了解現金儲備的作用。
b.維持充足應急基金的策略。
c.平衡流動性與其他財務目標（退休、教育）。

【第 2 小時：資產流動性管理】
針對一般大眾
目標：探討不同類型投資的流動性有何不同以及如何有效管理流動性。

1.常見資產類別的流動性

a.股票和債券：市場狀況如何影響流動性。
b.房地產：流動性不足的挑戰和更快清算的策略。
c.商品和貴金屬：了解市場進入。

2.投資工具和流動性

a.共同基金與 ETF：流動性差異及其如何影響投資者的選擇。
b.固定收益證券：評估債券流動性和相關風險。
c.私募股權和創投：了解高成長投資的流動性不足。

3.投資的流動性風險

a.市場低迷如何影響流動性。
b.流動性危機個案研究（例如，2008 年金融危機）。
c.透過多元化和策略性資產配置來降低流動性風險。

【第 3 小時：資產流動性優化策略】
對於高階學習者
目標：深入研究先進的流動性管理策略，以優化資產配置、風險和回報。

1.流動性和長期財務規劃

a.使流動性與退休計畫和重大生活事件保持一致。
b.流動性在遺產規劃和財富轉移中的作用。

2.流動性決策的稅務影響

a.了解清算資產時的稅務效率。
b.優化流動性事件（資本利得、退休金提取）的稅務策略。

3.流動性管理的先進技術

a.現金流分析：確保短期需求和長期目標的流動性。
b.在不出售資產的情況下利用資產：房屋淨值貸款、保證金帳戶、證券支持貸款。
c.驚人的資產出售：管理大量非流動資產的策略。

4.案例研究和實際應用

a.檢討不同市場情境下投資組合的流動性管理。
b.個人理財中有效流動性規劃的現實例子。
c.【保險】如何全方位提高【一般客戶及高資產客戶】資產流動性

歡迎有興趣的夥伴，一起來參與研討。
透過老師深入淺出的講解，
更進一步了解，相關內容。

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