2025.12專業課程：年終節稅信賴成交

針對保險從業人員的三小時課程大綱，旨在幫助他們利用年底回顧與新年展望的契機，做好稅務規劃並促成保單成交。

課程目標

• 理解年底稅務規劃的在財富傳承的重要性
• 掌握如何運用保險產品進行稅務優化
• 學習有效的客戶溝通策略，提升成交機會
• 提供案例，幫助客戶掌握時機規劃稅務

第一部分：年底稅務規劃的必要性 (60分鐘)

1. 財富傳承稅務規劃
   • 為何財富傳承稅務規劃對個人及家庭至關重要
   • 年底稅務規劃的關鍵與時間安排
   • 稅務規劃與財務規劃的關係
2. 財富傳承稅負影響的因素
   • 了解稅法變更與影響
   • 各類資產的稅負差異
   • 年度稅務計畫：必要的時間掌控與資料準備
3. 實際案例分析
   • 成功的財富傳承稅務規劃案例
   • 分析失敗案例，學習如何避免常見錯誤

第二部分：運用保險產品進行稅務優化 (60分鐘)

1. 保險產品的稅務優勢
   • 了解保險產品的稅負優惠：壽險、年金保險等
   • 如何利用保險工具減少遺產稅與贈與稅的影響
   • 資本利得稅規劃與保險的優勢
2. 設計稅務優化的保險方案
   • 針對不同客戶需求，如何設計保險方案以達到稅務優化
   • 利用保險進行資產配置與風險管理
   • 實例分析：成功的保險方案設計與稅務優化
3. 與客戶的稅務規劃討論方向
   • 引導客戶進行稅務規劃的討論
   • 設定客戶期望與目標，確保雙方共識
   • 關鍵問題與對話技巧：促進客戶參與

第三部分：有效成交的策略與技巧 (60分鐘)

1. 結合稅務規劃與保險成交
   • 如何將稅務規劃的優勢轉化為保單成交的機會
   • 利用年底的契機，強調保險產品的價值
   • 客戶關係維護：保持良好的溝通與信任
2. 成交的時機與方式
   • 抓住年底的財富傳承旺季，提升成交率
   • 運用政府統計數據，制定成交方案
   • 案例分享：如何成功轉換稅務規劃為成交
3. 客戶關係的維護
   • 持續關注稅務更新與客戶財務狀況
   • 定期回顧與跟進，提供持續的價值
   • 建立長期客戶關係，促進再銷售與口碑介紹

這門課程將幫助保險從業人員利用年底的機會，進行有效的稅務規劃，提升客戶的認同感與信任度，並最終促成保單的成交。