2025.10專業課程：財富傳承切保單

針對財富傳承的三小時課程大綱，重點探討如何運用保險工具協助客戶做好財富傳承，避免家庭內部衝突，確保家族持續繁榮。

課程目標

• 理解財富傳承的重要性及其面臨的挑戰
• 掌握保險在財富傳承中的角色與功能
• 學習如何設計合適的保險方案以促進財富的有效傳承
• 探討成功案例與實務操作技巧

第一部分：財富傳承的基礎與挑戰 (60分鐘)

1. 財富傳承的重要性
   • 財富傳承的定義與目標
   • 為什麼富人階層特別關注財富傳承
   • 財富傳承的社會與經濟影響
2. 財富傳承面臨的挑戰
   • 家庭成員間的價值觀與利益衝突
   • 稅務問題：遺產稅與贈與稅的影響
   • 財務管理不善導致的潛在風險
3. 成功的財富傳承案例分析
   • 實際案例：成功與失敗的財富傳承故事
   • 財富傳承中常見的誤區與教訓

第二部分：保險在財富傳承中的角色 (60分鐘)

1. 保險的基本功能與類型
   • 壽險、年金保險、和其他保險產品的比較
   • 如何選擇適合的保險產品以支持財富傳承
   • 保險在資產保護和增值中的角色
2. 利用保險避免家族衝突
   • 如何運用保險產品解決家庭內部的爭端
   • 確保資金的即時到位，避免因遺產清算延誤造成的問題
   • 設計保險信託以達成特定的財富傳承目標
3. 保險與稅務規劃的結合
   • 如何利用保險產品進行稅務規劃與資產配置
   • 避免高額稅負的策略：遺產稅、贈與稅的考量
   • 實例分析：成功運用保險降低稅務負擔的案例

第三部分：設計有效的財富傳承方案 (60分鐘)

1. 財富傳承規劃的步驟
   • 了解客戶的需求與家族結構
   • 設定財富傳承的具體目標與願景
   • 如何進行全面的財務與保險規劃
2. 實務操作：設計保險解決方案
   • 如何針對不同家庭需求設計量身定制的保險方案
   • 實際案例：有效的財富傳承方案設計
   • 探討如何整合其他財務工具與保險產品
3. 客戶溝通與關係建立
   • 如何與客戶進行有效溝通，了解其財富傳承的期望
   • 信任建立的關鍵：如何成為客戶的財務顧問
   • 案例分享：成功的客戶關係管理實踐

這門課程將幫助保險從業人員深入了解財富傳承的重要性，並掌握如何利用保險工具協助客戶設計有效的財富傳承方案，以確保家族持續繁榮。