針對高額保單的三小時課程大綱，旨在深入了解購買高額保單的客戶心理，如何將高額保單納入資產配置，以及高額保單在稅務規劃中的作用。
課程目標
- 理解購買高額保單客戶的心理需求與動機
- 掌握高額保單在資產配置中的角色
- 探討高額保單在稅務規劃中的功能與優勢
第一部分：高額保單客戶心理解析 (60分鐘)
- 高額保單購買者的心理特徵
- 高淨值人士的財務安全感與保障需求
- 保險作為財務穩定與家族責任的象徵
- 資產保護與風險管理的強烈需求
- 購買高額保單的動機
- 財富傳承與家族遺產保護的心理動機
- 保單作為財富管理工具的地位：超越投資的長期穩定性
- 購買高額保單的情感連結：對後代、家庭及事業的責任感
- 客戶關注的焦點
- 保費成本、回報率及長期利益
- 對保險公司的信任度與保單結構的透明性
- 高額保單對家族財富與遺產的影響
第二部分：高額保單在資產配置中的角色 (60分鐘)
- 高額保單作為資產配置的一環
- 如何平衡高風險投資（如股票、房地產）與保險的穩定性
- 高額保單在財務規劃中的多重功能：保值、風險分散、資產保護
- 配置保險與其他資產類別的協同效應
- 保險產品類型與策略選擇
- 高額壽險、投資連結保單及年金保單的差異
- 針對富裕人士設計的高額保單產品選擇與個性化方案
- 保險與現金流管理：如何在資產流動性需求下選擇適合的保單
- 實際案例解析
- 高額保單如何保護家族財富免受市場波動影響
- 案例分享：高額保單在資產配置中的成功應用
第三部分：高額保單的稅務規劃角色 (60分鐘)
- 高額保單的稅務優勢
- 壽險保單的遺產稅、贈與稅優勢分析
- 保單內收益的遞延課稅與免稅特性
- 如何利用高額保單實現跨代財富轉移的稅務規劃
- 高額保單與家族信託的結合
- 如何結合信託與保險，打造完整的財富傳承方案
- 保險在信託中的角色：保護家族資產免受遺產稅和其他風險
- 透過信託與高額保單實現長期家族財富管理
- 國際稅務規劃中的高額保單運用
- 如何在跨國資產配置中利用高額保單降低稅負
- 國際保險產品在全球資產配置中的稅務優化功能
- 實際案例：高額保單在跨國稅務規劃中的應用
這個課程幫助業務人員深入了解購買高額保單的客戶心理，如何將這些保單納入資產配置中，並利用其稅務優勢，為客戶提供綜合性的財務規劃解決方案。
課程大綱、上課日期、時間、地點，相關簡章如下表，
歡迎透過LINE/FB/Email/私訊，或下方留言留信箱洽詢報名！
呂翊榮 